Implementada por KPMG en colaboración con expert.ai, la solución innovadora del Grupo Bancario BCC Iccrea fue galardonada en los premios MF-Milano Finanza Innovation Awards 2023
KPMG, líder global en servicios profesionales para empresas, y expert.ai, líder en inteligencia artificial para la comprensión del lenguaje, anuncian el desarrollo de una solución para el análisis de noticias en apoyo a los procesos de Anti Lavado de Dinero del Grupo BCC Iccrea.
En un mundo cada vez más interconectado y global, los delitos financieros representan un riesgo creciente en áreas como la protección de la economía, de las empresas y de los ciudadanos; la integridad del sistema financiero; la responsabilidad social y, finalmente, la reputación corporativa y el riesgo de multas y sanciones. Así, la capacidad de identificar noticias negativas (como investigaciones, delitos o procesos judiciales) en los medios y en otras fuentes de información online es un elemento clave para realizar auditorías de clientes y contrapartes de forma más completa y oportuna.
«Actualmente, combatir el lavado de dinero requiere analizar miles de fuentes en constante aumento diariamente, algo imposible de realizar manualmente,” dijo Giancarlo Varola, Director de AML del Grupo BCC Iccrea. «La inteligencia artificial es una aliada valiosa para apoyar a los analistas y a los intermediarios financieros a gestionar más fácilmente el enorme volumen de datos disponibles. Estamos complacidos con el proyecto desarrollado en conjunto con KPMG y expert.ai, y especialmente orgullosos de que Milano Finanza haya reconocido su singularidad e innovación.”
La ceremonia de premiación se realizó el 18 de abril durante los Milano Finanza Banking Awards, la cena anual de caridad dedicada a reconocer la excelencia en el sector bancario. BCC Iccrea se destacó en la categoría dedicada a plataformas y nuevos modelos operativos basados en inteligencia artificial y análisis de datos, logrando altas calificaciones en impacto empresarial (ventaja competitiva significativa para el banco), escalabilidad tecnológica (uso de IA para simplificación y automatización) y originalidad (características únicas que pueden generar una importante disrupción en el mercado).
La solución fue ideada por el equipo de expertos en reingeniería de procesos y automatización de BCC Banca Iccrea (empresa matriz del Grupo BCC Iccrea), quienes luego lideraron su implementación junto a KPMG y expert.ai, aprovechando las capacidades de la plataforma de inteligencia artificial de expert.ai para la comprensión y el procesamiento del lenguaje natural.
El sistema monitorea los medios de comunicación, analizando contenido y contexto con precisión. Permite sintetizar los resultados mediante algoritmos de puntuación específicos que determinan correlaciones entre las personas mencionadas en las noticias y la base de clientes interna, el tipo y gravedad de los eventos identificados (delitos como fraude, robo de identidad, usura, etc.) y el rol del individuo en el evento negativo. El sistema ofrece un doble uso: procesa solicitudes específicas de los bancos del Grupo BCC Iccrea dentro de los procesos de Anti Lavado de Dinero (como Know Your Customer y Verificación Adecuada) y realiza una supervisión proactiva de toda la base de clientes, con mecanismos de alerta cuando se identifica un objetivo relevante. Esta capacidad de monitorear constantemente múltiples fuentes de información, agregando resultados para extraer y reportar información relevante, reduce las tareas manuales repetitivas, permitiendo actividades de mayor valor agregado. Así, la inteligencia artificial y la inteligencia humana se complementan, facilitando la verdadera escalabilidad de los procesos.
“El Anti Lavado de Dinero es un campo ideal para aplicar soluciones digitales avanzadas, con una amplia gama de ofertas en el mercado,» comentó Marco Stellin, Socio de KPMG Italia. «El reto para las organizaciones es saber seleccionar los procesos donde aplicarlas eficazmente. En organizaciones complejas, como el Grupo BCC Iccrea, esta elección puede marcar una diferencia crucial, armonizando los métodos de trabajo, aumentando la calidad de los resultados, readiestrando al personal y maximizando las inversiones.»
“La solución que proponemos para apoyar a los analistas en actividades de “Know Your Customer” y para automatizar etapas de los procesos de Anti Lavado de Dinero aprovecha la potencia de nuestra plataforma de inteligencia artificial para monitorear diversas fuentes de información y acceder a toda la información relevante de manera oportuna y completa,” agregó Alessandro Monico, Vicepresidente – Italy Sales Corporate Division, expert.ai. «Nos honra que BCC Iccrea haya confiado en nuestras tecnologías y aplaudimos la visión detrás de un proyecto innovador que generará valor a largo plazo en un proceso crítico para el banco.”
