RegTech Analyst ha publicado la última edición de su clasificación RegTech100 para 2025, destacando a las empresas líderes en el sector de la Tecnología Regulatoria (RegTech).
Expert.ai, líder en el desarrollo de soluciones empresariales impulsadas por inteligencia artificial, ha sido incluida en la RegTech100, la lista que destaca a las empresas más innovadoras del mundo en tecnología regulatoria para 2025. Publicada anualmente por RegTech Analyst, parte de la firma de investigación de mercado FinTech Global, la lista reconoce a los mayores innovadores y líderes del mercado que ayudan a las instituciones financieras a enfrentar la complejidad de los requisitos regulatorios y la transformación tecnológica. Las 100 empresas seleccionadas fueron elegidas por un panel de analistas y expertos del sector entre casi 1,500 candidaturas.
En 2024, la presión por cumplir con las normativas nunca ha sido tan alta. Según RegTech Analyst, solo en la primera mitad de 2024, los reguladores financieros globales impusieron 80 multas por un total de 263,2 millones de dólares debido a incumplimientos en normativas AML (Anti-Money Laundering), incluidas sanciones relacionadas con KYC (Know Your Customer), SAR (Suspicious Activity Reports) y fallos en el monitoreo de transacciones. El mercado de RegTech está experimentando un rápido crecimiento, con un valor estimado que pasará de 15,8 mil millones de dólares en 2024 a 85,92 mil millones en 2032, con una tasa de crecimiento anual compuesto (CAGR) del 23,6%.
“A medida que las instituciones financieras lidian con los desafíos de mantenerse al día con obligaciones regulatorias en constante cambio y con la creciente presencia de la inteligencia artificial, contar con el socio RegTech adecuado se está volviendo crucial”, afirmó Mariyan Dimitrov, Director de Investigación de RegTech Analyst. “La lista RegTech100 de este año destaca a los principales innovadores en áreas como la supervisión de comunicaciones, procesos de onboarding, gestión de riesgos y prevención de delitos financieros. Estas empresas están a la vanguardia de la innovación, integrando las tecnologías más avanzadas de inteligencia artificial en sus soluciones para ayudar a las instituciones financieras a anticiparse a los cambios normativos, mejorar la experiencia del cliente y optimizar la eficiencia operativa.”
Las soluciones de expert.ai permiten a los profesionales especializados en AML y en la lucha contra la financiación del terrorismo (CTF) detectar anomalías, optimizar los procesos de onboarding y los de investigación de delitos financieros, anticipándose a los requisitos regulatorios en constante evolución. El uso combinado de diversas tecnologías de IA permite a las instituciones financieras simplificar y agilizar las actividades y procesos relacionados con la gestión de grandes volúmenes de información interna y externa, analizando y extrayendo información clave de noticias, acuerdos, correos electrónicos, solicitudes de clientes, normativas, informes bancarios y otros documentos. De esta manera, los profesionales pueden centrarse en los casos más críticos, garantizando el cumplimiento normativo en un contexto de creciente control regulatorio y mejorando, al mismo tiempo, la experiencia del cliente.
“Las instituciones financieras han adoptado procedimientos automatizados desde hace tiempo para agilizar las actividades de cumplimiento y ofrecer una mejor experiencia al cliente en los procesos de onboarding. Sin embargo, muchas soluciones resultan ineficaces debido a la baja calidad de los datos y del análisis», comentó Umberto Pardi, Chief Commercial Officer de expert.ai. «Gracias a un enfoque de inteligencia artificial híbrida, es posible monitorear de forma precisa y completa los flujos de datos y la información financiera, mejorando la exactitud y acelerando la toma de decisiones. Esto transforma los procesos de KYC y automatiza los flujos de trabajo relacionados con el cumplimiento normativo. Estamos orgullosos de que el panel de RegTech haya reconocido el valor de nuestras soluciones, premiando la capacidad innovadora que distingue nuestra oferta para bancos e instituciones financieras en un mercado altamente competitivo”.
La lista completa RegTech100, junto con información detallada sobre cada empresa, está disponible en www.RegTech100.com.
