Risk Engineering

Le attività di valutazione dei rischi comportano notevoli difficoltà di gestione e richiedono competenze specifiche

Se l’obiettivo del risk engineering è sempre quello di ottenere una valutazione complessiva dei rischi a cui è esposta la struttura o la proprietà da assicurare (edificio, stabilimento, impianto produttivo, ecc.), il metodo di classificazione e la scala di rischio variano in base agli standard interni all’organizzazione che genera il report.

L’unico modo per allineare i requisiti è analizzare separatamente ogni report di rischio e convertirlo secondo gli standard definiti dalla compagnia assicurativa: un’attività molto dispendiosa in termini di tempi e costi, oltre che particolarmente soggetta a errori e interpretazioni personali.

Le soluzioni di intelligenza artificiale di expert.ai consentono di leggere tutti i documenti disponibili ed estrarre i dati rilevanti contenuti nei report, offrendo alle compagnie di assicurazione l’opportunità di identificare rapidamente le situazioni di esposizione ai rischi ed evitare al contempo i limiti del processo tradizionale (difficoltà di gestione, soprattutto durante i periodi con picchi di carico di lavoro, alto livello di soggettività nelle valutazioni degli operatori, costi elevati, ecc.). In questo modo si alleggerisce il lavoro dei risk engineer, che possono focalizzarsi maggiormente sulla verifica dei casi più complessi, e vengono supportati i team dedicati alla sottoscrizione dei contratti nel velocizzare la presentazione dei preventivi per le nuove polizze.

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Come funziona la soluzione di expert.ai per il risk engineering

Analisi e comprensione dei documenti
Leggere e analizzare tutti i documenti disponibili che descrivono i beni e le strutture da assicurare (ad es. il rischio d’incendio per una specifica proprietà).

Identificazione dei fattori di rischio
Individuare i fattori di rischio per ogni specifico elemento (ad es. edificio, fabbrica, processo di produzione, ecc.) citati all’interno della documentazione.

Classificazione del grado di rischio
Valutare ogni elemento di rischio assegnando un singolo punteggio a ciascuno di essi e fornendo poi un punteggio totale.

Aggregazione delle informazioni
Rintracciare e aggregare le informazioni relative a determinate proprietà (vari edifici all’interno dello stesso documento o lo stesso edificio descritto in più documenti).

I vantaggi dell’intelligenza artificiale per il risk engineering

• Maggiore efficienza con un risparmio di circa 4 ore nella valutazione di ogni singola proprietà e una riduzione del 20% nella variabilità dell’assegnazione manuale del punteggio
• Aumento della capacità di sottoscrizione dei contratti per affrontare meglio i picchi di richieste
• Tempi di elaborazione più rapidi per aumentare le opportunità di vendita rispondendo più velocemente ai broker
• Riduzione dei rischi di esposizione tramite l’analisi accurata di tutta la documentazione disponibile sulle proprietà
• Maggiore fidelizzazione degli esperti di settore e dei risk engineer grazie all’eliminazione delle attività più noiose e ripetitive

Guarda il video per scoprire come automatizzare le attività di risk engineering utilizzando l’intelligenza artificiale:

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